私の資産配分(アセットアロケーション)戦略は、株式ETFと、個別株、不動産REIT.ETF、債券ETFと、金ETF、それに暗号資産を資産に組み込んでいます。
割合としては
株式ETFと、個別株30%
不動産REIT.ETF30%
債券ETF30%
金ETF5%
暗号資産5%
と、なっております。
しかし、私が投資仲間から、良い資産配分戦略がないか聞かれたら、私は、その投資仲間に伝える資産配分は
株式ETF30%
債券ETF65%
金ETF5%
となります。
コモディティに、金ETFしかないのは、それ以外は、あまり流動性がないのと、金ETFの中には実際の金の裏付けのあるETFがあり、なおかつ申し込めば現物の金に交換してくれるETFもあるからです。
そして、この資産配分は、半年に一回、リバランスといって例えば、株式が上昇して債券が下落した場合、割合が
株式ETF50%
債券ETF45%
金ETF5%
となったら、株式ETFを20%売却して、債券ETFを20%購入して、元の
株式ETF30%
債券ETF65%
金ETF5%
に、配分を戻します。
私は、6月の末と、12月の末にリバランスする事にしています。
これ以外にも、現金と、投資資産の割合というのもあるのですが、私は、現金を20%、投資資産を80%として、その投資資産の80%の中身を、このような資産配分戦略を使って運用しています。
そして、具体的な各種ETFのおすすめ銘柄ですが、それは
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